Personal Finance Manager

Der Personal Finance Manager ist das persönliche, intuitiv bedienbare Finanzcockpit für relevantes Digital-Banking. Durch intelligente Datenanalyse helfen wir Finanzinstituten, ihre Transaktionsdaten zu nutzen und damit Kund:innen-Interaktionen und -Bindungen nachhaltig zu steigern.

Der Personal Finance Manager ist das persönliche, intuitiv bedienbare Finanzcockpit für relevantes Digital-Banking. Durch intelligente Datenanalyse helfen wir Finanzinstituten, ihre Transaktionsdaten zu nutzen und damit Kund:innen-Interaktionen und -Bindungen nachhaltig zu steigern.

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Langfristige Beziehungen dank personalized Banking

Der Personal Finance Manager (PFM) von Contovista ist der digitale Finanzassistent, der sich einfach und nahtlos in jede Digital-Banking-Lösung integrieren lässt. Dank künstlicher Intelligenz werden die Transaktionsdaten analysiert und angereichert. Auf dieser Grundlage liefert der PFM deinen Kund:innen hilfreiche Insights und Tipps zur besseren Kontrolle ihrer Finanzen.

Du kannst mögliche Cross- und Up-Sell-Potentiale frühzeitig erkennen. Mit dem richtigen Produkt-Offering zur richtigen Zeit erfüllst du die Bedürfnisse deiner Kund:innen optimal. Wir ermöglichen persönliches, relevantes und UX-optimiertes Banking, das deinen Kund:innen das Leben einfacher macht.

22 Kategorien

Automatische Zuordnung aller Transaktionen wie z.B.: Einkommen, Lebensmittel, Miete, Taxi, ÖV, Gesundheit, u.v.m.

Pretty Names

Automatische Zuordnung von Händler- und Kategorielogos, sowie den richtigen Händlernamen („Pretty Names“)

Steigerung der Abschlussrate im Kreditkartenvertrieb

Alle Zahlungsmethoden

Alle gängigen Zahlungsmethoden, wie zum Beispiel: QR-Rechnung, E-Bill, Twint, Kreditkarten u.v.m.

Data-driven Banking leicht gemacht

Contovista Personal Finance Manager Transactions
Contovista Personal Finance Manager Customer Profile
Contovista Personal Finance Manager Innovations
1
Finanzen verstehen und verbessern

Transaktionen auf Kund:innen-Konten werden automatisch den passenden Kategorien zugeordnet, mit den richtigen Logos dargestellt und sind dank “pretty names” klar verständlich und gut lesbar.

2
Kund:innen-Profile gewinnen

Durch intelligente Datenanreicherung können aussagekräftige Profile der Kund:innen erstellt werden. Real-Time Informationen erlauben massgeschneiderte Angebote. Loyalität und Interaktionen nehmen zu.

3
Innovation im digitalen Banking

Unser PFM setzt Standards am Schweizer Markt. Das Produkt wird laufend Kund:innen-zentriert weiterentwickelt und optimiert – davon profitieren Nutzer:innen und Banken gleichermassen.

Understand Icon

Understand

Mehr Transparenz und ein besseres Verständnis der finanziellen Situation

Coach Icons

Coach

Zeitnahe, personalisierte und relevante Tipps zu Finanzen, direkt im Digital-Banking

Enable Icon

Enable

Tools und Insights unterstützen die Erreichung der finanziellen Ziele

Intelligente Steuerabzüge
Multibanking
Carbon Footprint Manager
Personalisierte Beratung
Weitere Features
Intelligente Steuerabzüge

Abzugsfähige Transaktionen automatisch erkennen

Der Personal Finance Manager erkennt und kategorisiert automatisch Transaktionen, die für steuerliche Abzüge in Frage kommen. Dank automatisierten Hinweisen werden Nutzer:innen direkt im Digital Banking über neu erkannte, steuerabzugsfähige Transaktionen informiert. Zusätzlich können Bankkund:innen Transaktionen auch selbst als steuerlich absetzbar markieren und relevante Belege hochladen.

So bieten Banken ihre Kund:innen automatisiert echten Mehrwert im Digital-Banking. Dadurch stärken sie ihre Position an der Kundenschnittstelle und steigern das Engagement erheblich.

Multibanking

Bankübergreifende Verwaltung der Finanzen

Die Schweizer Open Banking-Initiative schafft die Grundlage für Multibanking. Privatkund:innen können im PFM mehrere Bankverbindungen verschiedener Institute an einem zentralen Ort managen. Die Relevanz von E- und Mobile Banking steigt. Der Nutzen des Finanzcockpits wird weiter erhöht und damit die Kund:innen-Loyalität.

Da Transaktionen bei Drittbanken ausgewertet werden können, verbessert sich die Aussagekraft unserer Analyse-Insights. Mit dem Finanzcockpit besetzt du die Schnittstelle zu den Kund:innen und wirst dank Multibanking zur entscheidenden Finanz-Anlaufstelle.

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Carbon Footprint Manager

Berechnung des individuellen CO₂-Fussabdruck

Der Carbon Footprint Manager berechnet transaktionsbasiert den individuellen CO₂-Fussabdruck und setzt den persönlichen CO₂-Verbrauch dabei in Relation zum Schweizer Durchschnitt. Der CO₂-Verbrauch wird automatisch den richtigen Kategorien zugeordnet. Das schafft eine klare Übersicht über das Konsumverhalten und den dadurch verursachten CO₂-Ausstoss.

Nachhaltigkeit, die Spass macht dank Gamification und personalisierten Tipps.

Grundlage dafür ist eine umfassende, intelligente Auswertung der Finanztransaktionen, die auf Schweizer Klimadaten basiert. Mittels Gamification Elementen werden konkrete Empfehlungen zur Verringerung des Fussabdrucks vorgeschlagen, die Kund:innen direkt umsetzen können.

Mit dem Carbon Footprint Manager positionieren sich Banken als Vorreiter in Sachen Nachhaltigkeit und als individueller Helfer im Alltag.

Mehr über den Carbon Footprint Manager erfahren
Personalisierte Beratung

Produkt-Empfehlungen zur Vorsorge (Säule 3a)

Durch die automatisierte Datenanalyse von Kontoinformationen werden individuell abgestimmte Produkt-Empfehlungen, zum Beispiel zur Altersvorsorge, direkt im Personal Finance Manager eingespielt. Durch personalisiertes Storytelling, im Kontext der aktuellen Finanzsituation der Kund:innen, gelingt es, qualifizierte Leadgenerierung nahtlos in die digitale E-Banking User Journey zu integrieren.

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Weitere Features

Der Personal Finance Manager kann noch mehr

Der Personal Finance Manager von Contovista bietet eine Vielzahl von weiteren Features, die deinen Kund:innen im Alltag helfen, aktiv ihre Finanzsituation verbessern zu können:

  • Personalisierbares Dashboard und Kennzahlen wie “Left-to-spend
  • Ein- und Ausgaben-Statistiken und -Analysen
  • Alle Abos auf einem Blick anzeigen lassen
  • Automatisches markieren von steuerabzugsfähigen Transaktionen
  • Semantische Suche mit Auto-Suggest und Instant-Results
  • Optimierte UX und Dark Mode für mobile Anwendungen
  • Individuell anlegbare Sparziele und flexible Budget-Funktionen
  • Nutzerumfragen zur Optimierung des Digital-Banking Angebots
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Data-driven Banking und Analytics?!

Hast du Fragen zu den Finance Management- und den Analytics Lösungen von Contovista? Melde dich ganz einfach.

Wir beraten dich gerne!

TKB_Andreas Lenke

Andreas Lenke

Projektleiter PFM bei der Thurgauer Kantonalbank

« Mit dem persönlichen Finanzassistenten bieten wir unseren Kunden gleich zum Start des neuen Portals einen grossen Mehrwert und können ihnen u.a. den Wunsch nach einer übersichtlichen und attraktiven Darstellung ihrer privaten Finanzen erfüllen. »

Bodo Grauer

Head Digital Strategy & Transformation, Avaloq

« Contovista ist einer der Stars der Schweizer Fintech-Szene und wir freuen uns sehr, viele gemeinsame – und sehr zufriedene – Kunden zu haben. Ihre Lösung ist ein Paradebeispiel für die Existenz von Fintechs: innovativ, wertschöpfend für die Kunden, einfach und schnell zu implementieren. Das Team hat einen guten Geist, eine positive und zukunftsorientierte Denkweise und ich genieße es sehr, mit ihnen zu arbeiten – es macht Spaß und man lernt immer. »

Christoph Wille

Leiter Vertriebskanäle und Mitglied der Geschäftsleitung bei der Valiant Bank AG

« Mit dem Multibanking Service reagieren wir auf die Nachfrage unserer Geschäftskunden nach einer Gesamtsicht über ihre Konten bei Valiant und anderen Banken. In Kombination mit dem BFM bieten wir hier einen in der Schweiz exklusiven Service, der es den KMU ermöglicht, auf einfache Weise bankübergreifend ihre Finanzen und ihre Liquidität im Griff zu haben. »

Dominik Gabler

Data Scientist bei der SZKB

« Contovista ist ein idealer Partner und Impulsgeber für die Schwyzer Kantonalbank. Die Lösungen im Bereich Analytik und Machine-Learning ermöglichen individuelle Kundenbedürfnisse zu analysieren, zu adressieren und gewonnene Erkenntnisse gewinnbringend einzusetzen. Auch gibt uns Contovista in beratender Funktion regelmässig Denkanstösse, wie wir ungenutzte Geschäftspotenziale in der digitalen Welt ausschöpfen können. »

Contovista-synpulse-Simon Alioth_Managing director

Dr. Simon Alioth

Managing Director, Synpulse8

« Finanzdienstleister stehen ihren Kundinnen und Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele mit Rat und Tat zur Seite. Contovista als starker Partner für Personal Finance Management bietet dazu einen passende, API-basierte Lösung für Finanzdienstleister. Mit der Präsenz von Contovista auf dem OpenWealth Marketplace von Synpulse8 erhalten Finanzdienstleister die Möglichkeit, massgeschneiderte Lösungen für ihre Kundinnen und Kunden zu entwickeln und ihren Bedürfnissen optimal gerecht zu werden »

Dr. Simon Youssef

Co-founder Neon

« Als junges Fintech waren wir auf der Suche nach einem dynamischen Produkt und neben der sauberen API Schnittstelle hat uns auch die schnelle und unbürokratische Zusammenarbeit mit Contovista von Anfang an überzeugt. »

Fabian Marti

Leiter Digital Solutions der Aargauischen Kantonalbank

« Die Digitalisierung erfasst alle Unternehmensbereiche und gewinnt in der Finanzbranche laufend an Bedeutung. Mit den Finanzassistenten von Contovista bieten wir unseren Privat- und Geschäftskunden daher zeitgemässe Erweiterungen im AKB Portal. Die Services wurden sofort positiv von unseren Kunden angenommen und machen digitales Banking noch persönlicher. »

Mike Hofmann

Senior Product Manager für bLink bei SIX

« Mit ihrer führenden BFM- und PFM-Lösung trägt Contovista wesentlich zur Mission von bLink bei, OpenAPI-basiertes Multibanking für Firmen- und Privatkunden bei Schweizer Finanzinstituten zu etablieren. Wir schätzen den pragmatischen und pionierhaften Ansatz des Teams sehr und sind überzeugt, dass durch solche technischen Kooperationen ein synergetisches Open-Finance-Ökosystem geschaffen wird, von dem die Schweizer Finanzindustrie profitiert. »

Niclas Persson

CEO & Co-Founder – Deedster

« Contovista ist der unangefochtene PFM-Marktführer in der Schweiz. Wir sind sehr stolz darauf, mit ihnen zusammenzuarbeiten, da sie mit dem Carbon Footprint Manager Nachhaltigkeit zu einer zentralen Funktion in ihren Finanzmanagement-Lösungen der nächsten Generation machen. »

Oliver Dlugosch

CEO von NDGIT

« Contovista ist eine große Bereicherung für unseren API Marktplatz und wir sind sehr stolz, sie als Partner gewonnen zu haben. Denn nur indem wir immer die besten, aktuellsten und smartesten Anwendungen für Banken, Fintechs und Versicherungen anbieten, behalten wir unsere Stellung als #1 Anbieter im Bereich Open Banking Plattform. »

Roland Zwyssig

Viseca Payment Services SA, Senior Advisor

« Die Zusammenarbeit mit Contovista kann etablierten Finanzinstituten helfen, schneller innovative Dienstleistungen und Funktionen einzuführen. Die Viseca ist bestrebt, bei der Digitalisierung der Kreditkarte eine Vorreiterrolle zu spielen und gemeinsam mit Partnern aus dem Fintech-Bereich Mehrwerte für die Partnerbanken wie auch Kreditkartenkunden zu schaffen »

Silvio Böhler

Head of Technology bei True Wealth

« Durch Contovista können Bankkunden mit Investitionspotenzial gezielter identifiziert werden, welche dann durch uns vollautomatisiert eine einfache und effektive Anlagestrategie erhalten. Gerade vor dem Hintergrund der Herausforderungen, mit denen die Branche durch die Digitalisierung konfrontiert sind, ist Effizienz ein wesentlicher Faktor in der zukünftigen Marktbearbeitung. »

Stefanie Feigt

CEO 3rd eyes analytics

« Wir freuen uns sehr, mit Contovista zusammenzuarbeiten. Ihre innovativen Produkte, die schnell und einfach zu implementieren sind, ergänzen unsere Lösungen zur individuellen Vermögensplanung ideal. Die Kombination unserer beiden Produkte bietet einen enormen Mehrwert für unsere Kunden und wir freuen uns, zukunftsorientierte Services für Finanzdienstleister gemeinsam anbieten zu können. »